Definice praní špinavých peněz
Chcete-li nastavit základy pro tento článek, musíte pochopit, co je praní špinavých peněz. Podle společnosti Investopedia:
"Proces vytváření vzhledu, že velké množství peněz získaných ze závažných trestných činů, jako je obchod s drogami nebo teroristickou aktivitou, pochází z legitimní zdroje."
Jak funguje praní špinavých peněz
Tradiční režim praní špinavých peněz funguje takto. Řekněme, že Jim a Nathan se podílejí na prodeji nelegálních drog a mají obrovský peněžní tok. Je nebezpečné a hloupé, že si ponecháváme hotovost, takže potřebují způsob, jak dostat hotovost do banky, aniž by vypadal podezřele.
Bankovní sektor vyžaduje, aby vláda podávala IRS veškeré vklady v hotovosti. Banka může také hlásit případné podezřelé hotovostní vklady, jako jsou časté velké částky peněz nebo zákazníci, kteří v trezoru drží velké množství hotovosti. Tyto zprávy IRS jsou tak, že lze odhalit nezákonné operace a zajistit, aby podniky platily daně.
Takže lidé, kteří provozují nelegální operace, potřebují způsob, jak dostat peníze do banky, kde je to bezpečné, aniž by se banka vyhnula. Jakákoli velká částka hotovosti nebo časté velké vklady v hotovosti nejsou obvykle získávány legálně. Jim a Nathan otevírají legitimní podnikání, kde pravidelně proudí hotovost , například v restauraci, salonu na nehty, v autě, v obchodě s zmrzlinou, v kavárně nebo v čerpací stanici.
Tyto podniky se nazývají "přední" pro praní špinavých peněz.
Takže když Jim a Nathan předkládají bankám vklady v hotovosti každý den ze svých legálních obchodů, přidávají z prodeje drog do vkladové pytle extra peníze a jejich špinavé peníze z drog se mísí s "čistými" penězi legitimní restaurace nebo salon nehtů. Toto je místo, odkud pochází praní špinavých peněz. Krátce po kroku se špinavé peníze dostanou do banky směšované s jinými podniky. Tak špinavé peníze se zdají být čisté.
Jak praní peněz funguje na eBay
Jelikož žijeme v elektronické společnosti, systémy praní špinavých peněz se dostaly na internet. Online prodeje jsou sledovány. Paypal pošle prodejcům 1099K, pokud jsou splněny tyto dvě podmínky:
- Prodej 20 000 dolarů
- 200 prodaných položek
Někteří prodejci jsou proto osvobozeni od obdržení daňového dokladu od vlády. (prodejci eBay by měli hlásit veškeré příjmy z jejich podnikání bez ohledu na to, zda je tento formulář přijat nebo ne.) Takže některé prodeje na eBay mohou zůstat pod radarem, abych tak řekl.
Jedním ze způsobů, jakým bezohlední lidé, kteří se pokoušejí obchodovat se špinavými penězi, je založit falešné záznamy na eBay. Vypadá to jako skutečná transakce, ale cena je obvykle typicky prodávána astronomicky a prodejní cena nemá smysl.
Jedna taková schéma využívá pásky Disney Black Diamond VHS , ale mohlo by to být všechno. Zde je, jak to funguje.
Řekněme, že Jim má zákazníka, který chce koupit něco nelegálního, jako jsou drogy, ukradený majetek nebo zbraně. Spíše než vytvořit transakci v hotovosti, což je nebezpečné a hloupé, Jim říká zákazníkovi, že si vytvoří výpis na eBay pro určitou položku za velmi nahuštěnou cenu, jako je například Disney Black Diamond VHS tape. Pošle klientovi odkaz na položku. Toto se nazývá "předem dohodnutý prodej". Takže video může být oceněno na 5000 dolarů. Vzhledem k tomu, že tyto disky VHS Disney nejsou hodné, nikdo skutečně nebude kupovat položku, Jimův zákazník ji zakoupí, peněžní toky přes Paypal. Také, eBay dostane jejich poplatky, takže jsou šťastní, a Paypal dostane jeho poplatek 3 procent.
Jim posílá krabici skal nebo nějakou nevýznamnou položku na adresu klienta a nikdo není moudřejší.
Jakmile transakce proběhne na eBay a peníze jsou na Jimově účtu, setká se se svým klientem, aby doručil skutečné zboží, které může být znovu drogami, zbraněmi nebo nějakým pašováním. Transakce probíhá, peníze se změnily, nedoručené zboží bylo doručeno a vše se dělo pod radarem.
Proč vypalovat peníze na eBay
No, ze stejných důvodů se praní špinavých peněz provádí v hotovosti. Posunutí zaostření. Letět pod radarem. Smíchání transakce tam, kde to není zřejmé. eBay vytváří překvapivě matoucí štít, který se bezohlední lidé mohou schovávat za sebou. Na eBay se každý týden prodávají miliony předmětů a některé z nich se prodávají za stovky nebo tisíce dolarů. Takže je spíše snadné se smířit s davem a úspěšně vytáhnout nezákonné programy na největším online tržišti na světě.
Pokud se zdá být dobré, je pravděpodobné, že je to pravda!
Toto staré pojednání platí zde. Pokud hledáte dokončené výpisy a vidíte něco, co nevypadá správně, pravděpodobně není. Zpět na Disney Black Diamond VHS pásky, někteří prodávají za více než $ 50, ale většina prodává za méně než 20 dolarů. Oni prostě nejsou tak cenné celkově jako kategorie. Když lidé zjistí, že prodávám na eBay, jedna z prvních věcí, které se ptají, je o videích Disney Black Diamond VHS, o tom, jak mají doma plnou skříňku, a měli by se naučit prodat na eBay, aby mohli vkládat peníze. Je mi smutno, musím jim říci, že jsou hrubě dezinformováni a celá diskuse se začíná rozvíjet. Pokud prodejní cena na eBay vypadá příliš dobře, aby byla pravda, jsou liché, to je. Provádějte další výzkum a podívejte se na zákon o průměrech. Příběh by mohl být mnohem víc, než byste viděli na obrazovce počítače.