Co je podvod?
Podle Blackova právního slovníku je podvod "znát nepravdivé prohlášení o pravdě nebo utajení hmotné skutečnosti, aby přinutil jiného, aby jednal svým úkolem." Všimněte si, že podvod je úmyslný; osoba, která se dopustila podvodu, ví, že prohlášení nebo opomenutí nejsou faktické.
Mějte také na paměti, že existují dva druhy podvodů:
- Podvod, v němž někdo tvrdí, že vědí, že není pravda, že "toto auto nikdy nebylo v nehodě" (s vědomím, že to bylo) nebo
- Podvod vynechání, ve kterém někdo ukrývá materiál (důležitý) fakt, jako když věděl, že auto bylo v nehodě a neuveřejňovalo ji.
Podvod je obvykle občanským zločinem (jedna osoba nebo entita proti druhé), avšak v některých případech, zvláště úmyslné jednání, může být trestné (stíháno vládním subjektem).
Dále je třeba poznamenat, že k podání obžaloby musí být ztráta. Pokud si koupíte auto od tohoto chlapíka, který říká: "toto auto nebylo nikdy v nehodě," a zjistíte, že to bylo při nehodě, musíte dokázat, že jste nějak ublížili, možná proto, že auto nefunguje správně že je bezcenné z důvodu škody, které jste si nevšimli.
Jaké jsou typy podvodů?
Podvody mohou přicházet v mnoha typech.
Zde jsou některé příklady, které se týkají firem:
- Konkurzní podvody, které mohou zahrnovat skrytí nebo podhodnocování aktiv, zakrývání informací o společnosti nebo zničení dokumentů
- Poštovní podvod , pomocí americké pošty k falešné reprezentace
- Podvody v oblasti zaměstnanosti , padělání informací o žádosti o zaměstnání nebo nehlásení odsouzení a obvinění z trestné činnosti před pronájmem
- Pojistné podvody , nároky na újmu nebo padělání dokladů o pojistných událostech
- Drátové podvody s využitím elektronických komunikací (včetně internetu, televize nebo rozhlasu), aby se daly falešné reprezentace
- Krádež identity , krádež obchodních informací, obvykle elektronicky, včetně daňových informací a podvodů s kreditními kartami.
Podvody proti podnikům
Média jsou plná příběhů o podvodech proti jednotlivcům, ale podniky jsou stejně pravděpodobné, že se stanou oběťmi podvodů, a možná ještě víc, protože obchod se každý den zabývá mnoha zaměstnanci, prodejci a zákazníky, z nichž každý může snažte se společnost podvádět.
Zaměstnanecký a podvodný podvod
Mezi nejčastější typy podvodných podvodů patří krádeže majetku a účetní podvody; pokud je to dělají zaměstnanci, tento druh podvodu je často nazýván zpronevěrou . Další způsoby, jakým zaměstnanci a ostatní zasvěcenci obtěžují společnost, jsou vybírání hotovosti, psaní falešných šeků nebo převzetí zboží nebo dodávek od společnosti.
Zákaznický podvod
Zákazníci nebo kupující mohou podnikat různými způsoby, včetně psaní špatných šeků, používání špatných kreditních karet, krádeže v obchodech, vrácení zboží, které nebyly zakoupeny, aby získaly vrácení peněz (nazývaný podvodný podvod nebo podání falešné žádosti o újmu nebo nehodu na vašem vlastnictví.
Dodavatel nebo dodavatel podvod
Nezávislí dodavatelé nebo subdodavatelé, kteří pracují pro vaši firmu, vás mohou zkrátka vyměnit za práci, přeplňovat nebo účtovat za práci, která nebyla nikdy provedena.
Zabraňte ztrátám podvodů ve firmě
Zatímco nemůžete zabránit tomu, aby se každý případ podvodu vyskytoval ve vaší firmě, můžete přijmout opatření k minimalizaci podvodné činnosti.
Aby se zabránilo podvodům zaměstnanců a zpronevěře :
- Kontrolují všechny nové zaměstnance, zejména ty, kteří mají finanční odpovědnost
- Samostatné finanční povinnosti, takže žádná osoba nemá všechno
- Zaměstnanci nechte vědět, že hledáte
- Nezapomeňte své finanční odpovědnosti na jakéhokoli zaměstnance (např. Při kontrole)
Přečtěte si více o odvrácení zpronevěry zaměstnanců .
Prevence jiných typů podvodů
- Chcete-li zabránit peněžním ztrátám, vyškolejte své zaměstnance, jak zjistit padělané peníze, špatné šeky a ukradené kreditní karty. Specifické politiky institutu při řešení těchto situací.
- Nastavte zásady kontroly inventáře, abyste sledovali zásoby a inventář, aby nechodili ven. Možná nebudete moci počítat každou tužku, ale měli byste vědět, co je v zásobní skříňce nebo v inventáři po celou dobu.
- Zkontrolujte pravidelně účty, faktury a objednávky, abyste se ujistili, že pocházejí od skutečných dodavatelů a že získáváte položky, které objednáte.
- Údaje o institucích a průběžně zálohujte citlivé údaje společnosti.
- Možná budete chtít zvážit nastavení systému sledování, který bude sledovat zákazníky a zaměstnance.
- Zabraňte krádežím totožnosti sledováním firemních účtů.
Obecně platí, že nejlepším způsobem, jak zabránit a odhalit podvody proti vaší společnosti, jsou:
- Nastavení systémů pro sledování činnosti ve všech kritických oblastech, od zaměstnanců až po zákazníky až po dodavatele a
- Ve skutečnosti děláte sledování, takže víte, co se děje.