Jak vytvořit hotovostní rozpočet na zlepšení zdola

Krátké finanční plánování

Pro vaše podnikání není nic důležitějšího než hotovost. Způsob, jakým se peněžní prostředky pohybují z vašeho podnikání, se nazývají "peněžní tok", a peněžní tok může být rozdílem mezi pobytem v podnikání a břichem. Rozpočet v hotovosti určuje způsob, jakým přijmete a vyplácíte peníze za určité časové období, například měsíc, čtvrtletí nebo rok. Vaším úkolem je udržet dostatek peněz na operace a závazky, aniž byste ponechali příliš mnoho peněz nečinných nebo neproduktivních.

I když není možné předvídat přesně, jak vaše tok hotovosti bude v daném měsíci, proces tvorby rozpočtu a porovnání s realitou vám pomůže spravovat nedostatky a plánovat vhodné využití nadbytečných prostředků.

Krátkodobé finanční plánování

Rozpočet hotovosti je jedním z hlavních nástrojů používaných při krátkodobém finančním plánování s cílem naplánovat peněžní tok. Často se rozvíjí měsíčně. Dobrý rozpočet v hotovosti umožňuje vlastníkovi vidět krátkodobé finanční potřeby a příležitosti pro podnikání. Jeden měsíc může firma mít dodatečnou hotovost a může ušetřit peníze na peněžním trhu nebo využít výhod na trhu. Jiný měsíc může firma mít nedostatek a musí vydělat nějaké peníze z úspor nebo dokonce požádat o krátkodobý bankovní úvěr na pokrytí svých potřeb.

Můžete vidět, když se podíváte na toto vysvětlení o hotovostním rozpočtu, jak vlastníci uvádějí očekávané peněžní příjmy (výnosy z prodeje) a odtoky (výdaje) každý měsíc za účelem výpočtu přebytku hotovosti nebo nedostatku hotovosti na konci roku každý měsíc.

Jedná se o mimořádně užitečný nástroj krátkodobého plánování pro majitele malé firmy.

Tři hlavní součásti

Existují tři složky procesu rozvoje hotovostního rozpočtu:

• Časové období (doba, za kterou vyvíjíte rozpočet)
• Požadovaná hotovostní pozice (částka hotovosti, kterou chcete zachovat na základě povahy vašeho podnikání, toku pohledávek a možnosti drastických změn, jako je okamžitá příležitost nebo nešťastný výskyt)

• Odhad tržeb a výdajů za vybrané časové období

Vzhledem k tomu, že se odhady prodeje a výdajů odhadují, váš rozpočet v hotovosti nebude nikdy zcela přesný, ale v průběhu času se budete lépe orientovat na prognózu očekávaných prodejů a výdajů za daný čas roku.

Analýza

Jakmile je připraven hotovostní rozpočet, porovnáte ji s reálným výkonem vaší společnosti. Budete téměř jistě potřebovat upravit rozpočet, protože změny nastávají na základě neočekávaných výdajů nebo neočekávaných výpadků. To vám poskytne skutečný vstup pro úpravu hotovostního rozpočtu za toto období a upřesněte své myšlení pro příští období.

Majitelé malých podniků by měli věnovat velkou pozornost své peněžní pozici, peněžnímu toku a věrohodnosti svého hotovostního rozpočtu. Příprava měsíčního rozpočtu versus skutečný přehled vám poskytne informace, které lze uplatnit při rozhodování. Bez těchto nástrojů je velmi dobrá šance, že buď zjistíte, že vaše organizace je v chudobě nebo vítr s neinvestiční hotovostí, která by mohla být lépe využita ke zlepšení spodního řádu.