Cílem je udržet dostatečnou hotovost pro podnikové operace měsíčně. Tento typ analýzy peněžních toků se nazývá rozvoj hotovostního rozpočtu .
- Obtížnost: Průměrná
- Požadovaný čas: 3 hodiny
Tady je How
- Tento typ analýzy peněžních toků se nazývá příprava a analýza rozpočtu v hotovosti. Je součástí krátkodobého finančního plánu vašeho podniku. Určete částku hotovosti, která bude plynout do vaší firmy během měsíce. Pokud právě začínáte podnikat, měli byste zahrnout počáteční zůstatek v hotovosti, který chcete mít každý měsíc k dispozici. Také by bylo množství tržeb, které máte během prvního měsíce. Prodej by zahrnoval jak prodej hotovosti, tak prodej, který uděláte svým zákazníkům, kteří plati za úvěr.
- Určete částku hotovosti, která bude plynout z vaší firmy během měsíce. Budete mít výdaje. Pravděpodobně budete muset nakupovat kancelářské potřeby . Jiné měsíční výdaje mohou zahrnovat reklamu, výdaje na vozidla, výdaje na mzdy, jen abychom jmenovali jen několik. Budete mít některé čtvrtletní výdaje, jako jsou daně. Můžete mít výdaje, které se jen občas vyskytují, například nákup počítačového vybavení, vozidla nebo jiné větší náklady. Zde je příklad rozvrhu plateb v hotovosti, který je druhým krokem hotovostního rozpočtu.
- Chcete, aby peněžní prostředky, které budou plynout do Vaší firmy (krok 1), byly vyšší než peněžní prostředky, které budou plynout z Vaší firmy (krok 2). To znamená, že váš měsíční peněžní příliv musí být vyšší než váš měsíční peněžní výnos, takže budete mít dostatek peněz na provozování vaší firmy. Zde je prázdný list, který můžete použít k výpočtu příjmu peněz nebo peněžních příjmů, a další prázdný pracovní list, který můžete použít k výpočtu plateb v hotovosti.
- Váš koncový zůstatek pro první měsíc se stává počátečním zůstatkem druhého měsíce. Provádíte stejný typ analýzy. Každý měsíc bude pravděpodobně nutné přidat více položek k vaší analýze peněžních toků v průběhu růstu vaší firmy. Musíte se rozhodnout, jaká minimální konečná hotovostní zůstatek je ta, kterou považujete za přijatelnou pro vaši firmu, a každý měsíc se k ní zaměříte.
- Pokud se váš peněžní tok změní na jeden měsíc negativně, budete muset za tento měsíc půjčit peníze od rodiny nebo přátel, investorů nebo od banky nebo jiných finančních institucí. Pak, pokud je váš peněžní tok příští měsíc pozitivní, můžete tento úvěr splácet.
- Pokračujte v této činnosti každý měsíc na dobu prognózy. Snažte se, aby vaše výpůjčky zůstaly na minime a vaše peněžní příliv větší než vaše odliv. Nezapomeňte, že tento hotovostní rozpočet je finančním prognostickým dokumentem, ale snažte se jej co nejvíce sledovat. Zde je příklad dokončeného hotovostního rozpočtu na základě již dokončených plánů, na které se můžete podívat. Zde je prázdný list, který můžete použít pro vlastní firmu.
Tipy
- Podívejte se na tento článek . Ukazuje vám, jak používat hotovostní rozpočet jako součást komplexního plánu finančního prognózování.
- Tento pracovní list vám pomůže vyvíjet první část svého hotovostního rozpočtu - plán příjmů z hotovosti. Tento prázdný pracovní list vám dává prostor k tomu, abyste si vytvořili svůj vlastní plán příjmů z hotovosti.
- Tento příklad časového rozvrhu platebních plateb vám ukáže, jak vytvořit plán pro vaši společnost. Zde je prázdný list, který můžete použít k vytvoření výkazu platebních plateb pro vaši společnost.
- Zde je příklad hotovostního rozpočtu založeného na dříve vytvořených rozvrhu. Zde je prázdný list, který můžete použít pro vlastní firmu.
- Přečtěte si a dodržujte tyto 6 tipů pro udržení zdravého peněžního toku a tipy na zvýšení peněžního toku .
Co potřebuješ
- Váš obchodní počítač
- Počítačový účetní program, který používáte
- Všechny vaše tržby a výdaje
- Kolik peněz chcete mít po ruce po celou dobu
- Počáteční počáteční hotovostní zůstatek