Pochopení rozdílu mezi hotovostí, peněžním tokem a zisky / čistým příjmem může znamenat rozdíl mezi úspěchem a neúspěchem vašeho podniku.
V tomto článku se podíváme na pojmy peněžní prostředky a zisky, peněžní toky a čistý zisk .
Vysvětlím, proč se peněžní toky ziskem ziskem a jak peněžní tok je důležitější než čistý příjem na přežití vašeho podniku.
Jaký je rozdíl mezi hotovostí a ziskem?
Zde je jednoduchý způsob, jak si vzpomenout na rozdíl mezi hotovostí a zisky:
Hotovost je peníze na vašem obchodním kontrolním účtu. To je to, co vaše firma obdrží při prodeji produktu nebo služby.
Zisky jsou čistou částkou ve výkazu zisku a ztráty; výsledek prodeje mínus výdaje. To není totéž jako hotovost. Přemýšlejte o tom takto: Zisk je účetní a daňový koncept, který vstupuje do hry na konci účetního období av daňovém období. Zisky jsou výsledkem výpočtu; Hotovost je výsledkem bankovních transakcí.
Jaký je rozdíl mezi peněžním tokem a čistým příjmem?
Peněžní tok je peněžní prostředky, které vstupují do vašeho podnikání a vystupují z vašeho podnikového účtu. Pokud je čistý peněžní tok pozitivní (více peněz než příchod), je to dobré.
Je-li to záporné, znamená to, že vaše podnikání tráví více, než shromažďuje. Všimněte si, že jsem použil slovo "shromažďování", neprodávám.
Čistý zisk je zobrazen ve výkazu čistého zisku, ale pouze na konci měsíce, čtvrtletí nebo roku. To vám nepomůže přijít na to, jak řešit výkyvy hotovosti během měsíce.
Jak může mít můj podnik zisk, ale nemám žádné peníze?
Abych odpověděl na tuto otázku, musím do této diskuse přinést pojetí účetních metod. Existují dva způsoby účtování - hotovost a časové rozlišení. Podnik s veškerou hotovostí používá metodu hotovostního účetnictví. Příjem je přijat, když peníze (šek, kreditní karta) se mění. Při akruálním účetnictví se příjem zaúčtuje při zaslání faktury nebo faktury, nikoli při obdržení peněz.
V akruálním účetnictví řekněme, že jste udělali nějakou práci s webovým designem pro klienta. Klientovi zašlete fakturu za 3 100 USD. Nyní máte prodej ve výši 2 100 dolarů na výkazu zisků a ztrát, ale peníze nejsou v bance - zatím žádné peníze.
Váš obchodní bankovní účet
Nyní se podívejme na váš bankovní účet. Na bankovním účtu je 3000 dolarů z předchozího prodeje. Dnes musíte zaplatit pronájem kancelářských prostor - to je 1100 dolarů. Musíte také zaplatit služby ($ 220) a nezávislého pracovníka, který vám pomohl s projektem webového designu (850 dolarů). Z účtu vašeho podnikatelského účtu trvá 2160 dolarů. Musíte si vyhradit 1000 dolarů, abys zaplatil sám sebe a zaplatil své osobní výdaje, ale vy můžete jen vydělat 830 dolarů, což vám nechá zůstatek $ 0.
Váš podnikový zisk za tento měsíc je $ 3100 tržby mínus $ 2170 v podnikových výdajích, za zisk 930 dolarů.
Tento zisk můžete vynaložit, pokud chcete, ale bude to znamenat, že váš bankovní účet bude fungovat na červenou.
Jaké další účty ovlivňují zisk a peněžní tok?
Zisky zahrnují veškeré obchodní náklady, včetně odpisů . Odpisy nevyžadují hotovost z vašeho podnikání; je to účetní koncepce, která snižuje hodnotu odpisovatelných aktiv. Takže odpisy snižují zisky, ale nikoli hotovost.
Inventář a náklady na prodané zboží mají také vliv na zisky, ale ne nutně peníze. Například musíte nakupovat produkty, které chcete zapsat do inventáře a zaplatit za tyto produkty. Vychází z hotovosti a vy můžete mít zisk z konečného prodeje tohoto produktu, ale mezitím jste stále v hotovosti.
Udělat prioritu získání informací o vaší měsíční hotovosti a hotovosti. Používám službu Google Sheet nebo můžete svému účetnímu hovořit tak, že vám poskytne pracovní list.
Zahrnout načasování příjmů a výdajů a nezapomeňte na vlastní plat nebo čerpat jako vlastníka firmy. Získání zvládnutí toku peněz vám pomůže spát v noci a bude velkým přínosem pro váš obchodní úspěch.