Velké veřejné společnosti obsahují ve výročních zprávách výkazy Zdroje a využití finančních prostředků, ale i malé podniky mohou najít zdroje a použití prohlášení užitečné. Pracovní list diskutovaný zde je zjednodušená, mírně odlišná verze, kterou můžete použít k tomu, aby jste věřiteli ukázali, kolik potřebujete pro spuštění financování a kolik záruky přispějete.
Věřitelé jako výkazy Zdroje a využití, protože je to vynikající souhrn vašich finančních plánů a ukazuje, odkud přicházejí peníze a na co budou použity.
Sestavení výkazu Zdroje a využití je také dobrým způsobem, jak strategicky navrhnout způsoby, jak financovat spuštění nebo expanzi vašeho podniku.
Výkaz zdrojů a použití výkazů
Jak můžete prokázat ze svého názvu, výkazy Zdroje a využití prostředků ukazují čtenáři informace potřebné k získání "velkého obrazu":
- Použití finančních prostředků: peníze potřebné k různým účelům při zahájení podnikání, včetně počátečního množství dodávek, vybavení a nábytku, vyžadovaly nákup budovy nebo pozemků nebo náklady na vklady k pronájmu a další náklady na spuštění. Pokud vaše firma uvažuje o expanzi, část "prohlášení" bude ukazovat stavbu nebo zlepšení, které budete potřebovat, a dodatečné kapitálové prostředky, které budete muset koupit.
- Zdroje finančních prostředků: Odkud pocházejí peníze pro veškeré financování. Budete pravděpodobně mít kombinaci různých prostředků pro různé části vašeho plánu. Můžete například přispívat kancelářským nábytkem k sobě, získat půjčku za nákup velkého vybavení a získat úvěr na provozní kapitál.
Kroky při vytváření zdrojů a použití výkazů o prostředcích
Formát dokumentu Zdroje a způsoby použití se zdá být pozadu - nejprve jsou popsány způsoby využití prostředků, pak zdroje, jako byste s vámi mluvili s věřiteli o vašich plánech.
- Část první je "Využití prostředků". V této části použijte dílčí součty pro každou část v pracovním listu Náklady na spuštění : Zařízení, zařízení a vozidla, spotřební materiál a reklama a další náklady na uvedení do provozu . Celkem těchto čísel.
- V části Využití finančních prostředků je třeba uvést odhad potřeb pracovního kapitálu - tedy množství peněz, které musíte mít k dispozici, abyste mohli platit účty, když zakládáte své podnikání.
- Celkový počet startovacích fondů a potřeb pracovního kapitálu je součet využití prostředků.
- V části zdroje zdrojů uveďte všechny zdroje finančních prostředků, které můžete poskytnout sami, jako např. Zajištění úvěru, který hledáte. To může zahrnovat spravedlnost ve vašem domě, spořicí účet nebo IRA (nemusíte ji inkasovat, jen nechte banku vzít, pokud nemůžete zaplatit za úvěr).
- Rozdíl mezi celkovým využitím prostředků z první části a celkovou zárukou, kterou poskytujete, se rovná výši potřebného financování.
Příklad zdrojů a využití výkazu o fondech
Použití prostředků:
Zařízení stojí 120 000 dolarů
Vybavení a vozidla $ 325,000
Spotřební materiál a reklama 49 000 dolarů
Ostatní náklady na uvedení do provozu 13 000 USD
Celkové počáteční náklady 507 000 USD
Pracovní kapitál vyžaduje 100 000 dolarů
Celkové využití prostředků 607 000 USD
Zdroje finančních prostředků:
Záruka vlastníka:
IRA 50 000 dolarů
Vlastník úspor 10 000 dolarů
Home Equity 30 000 dolarů
Celková záloha 90 000 USD
Celkem je třeba financovat 517 000 dolarů
Celkové zdroje hotovosti 607 000 dolarů
Toto prohlášení nemusí být složité; je to jen ukázat věřiteli, jak moc potřebujete k financování, co máte jako zajištění a výši půjčky, kterou potřebujete. V některých případech možná nemáte peníze do podnikání (pokud máte např. IRA); jste právě bankou, co můžete udělat, pokud máte problémy s půjčkou.
Vytváření výkazů o zdrojích a využití finančních prostředků
Když pracujete na sestavení tohoto prohlášení, možná budete chtít být kreativní a najít další zdroje financování. Například byste mohli udělat nějakou kampaň (jako Kickstarter) pro nový produkt nebo najít záruku půjčky SBA, která vám pomůže zajistit půjčku.
Nezapomeňte zahrnout náklady na získání těchto zdrojů financování v sekci Využití finančních prostředků.
Být tak přesný a úplný, jaký můžete být při přípravě části Použití prostředků.
Nezůstávejte bez odpovědi. Věřitelé nemají rádi překvapení.